Advisory Платформа для инвесторов

2019

Презентация платформы для консолидации данных из разных банков

6 июня 2019 года Sberbank Private Banking представил платформу для анализа и консолидации портфельных данных в разных private банках мира в едином окне. Инновационное решение, разработанное швейцарской fintech-компанией, позволяет клиентам, чей инвестиционный портфель диверсифицирован в различных банках, видеть полную картину своих активов.

Данные передаются исключительно с согласия клиента — с помощью открытых API и облачных технологий, которые сегодня широко применяются даже в такой консервативной и закрытой отрасли, как private banking. Для подключения к платформе необходимо зарегистрироваться в системе, получить учетную запись и оформить согласие на передачу данных в систему во всех банках, клиентом которых он является.

К платформе уже подключены ведущие private банки мира, включая Julius Bar, UBS, Credit Suisse, Rothschild, HSBC, Pictet и многие другие. Sberbank Private Banking первым в России предоставляет этот сервис клиентам.

Консолидированные данные по портфелю клиента из разных банков поступают ежедневно по защищенному каналу с соблюдением строжайших мер безопасности. Вся информация не только зашифрована, но и хранится в обезличенном виде. Платформа и все данные размещаются в data-центрах Swisscom и Microsoft, которые проверяются более 40 раз в год и соответствуют сертификатам ISO и SOC. Для каждого клиента создается выделенная база данных, обеспечивающая полную изоляцию информации. Платформа соответствует законодательству ЕС (положение об общей защите данных).

Решение не требует установки специальных программ и настройки. Доступ к данным возможен с любого устройства, подключенного к интернету: компьютера, ноутбука, планшета, мобильного телефона. Интерфейс позволяет проводить анализ эффективности распределения средств, контрольных показателей, управления финансовыми рисками и инвестиционными ориентирами. Система дает возможность анализировать портфель с разных сторон: по классам активов, географии, валютам, уровню риска.

Начало разработки платформы

5 марта 2019 года подразделение «Сбербанка» Sberbank Private Banking и компания Refinitiv объявили о начале разработки платформы по инвестиционному консультированию. Цифровые технологии, дополняющие экспертизу инвестиционных консультантов и аналитиков, автоматизируют процессы формирования и ведения клиентских портфелей, а также повысят эффективность управления инвестициями, утверждают разработчики.

Как отметили в Sberbank Private Banking, разрабатываемая платформа объединит три массива данных: рыночную информацию компании Refinitiv, экспертизу специалистов по инвестициям Sberbank Private Banking и актуальные данные по портфелю клиента. Реализация современных технологических решений позволит Sberbank Private Banking соответствовать стандартам и требованиям Центрального банка России в части регулирования деятельности по инвестиционному консультированию.

По информации, предоставленной разработчиком, первый этап будет запущен в середине 2019 года. Инвестиционные консультанты смогут анализировать актуальную информацию по каждому клиенту: доходность и детализацию финансовых операций, проводить стресс-тесты, а также сравнивать существующий портфель с модельными портфелями и предлагать ребалансировку при необходимости. Благодаря автоматизированному анализу платформы инвестиционные консультанты Sberbank Private Banking смогут предложить клиентам банка системный подход к формированию индивидуальных стратегий.

В 2020 году на втором этапе проекта планируется расширить возможности платформы, что сделает ее доступной клиентам для самостоятельного анализа. После запуска третьего этапа на платформе можно будет осуществлять полный цикл управления инвестиционным портфелем — от просмотра и анализа портфеля до покупки и продажи онлайн.

Согласно заявлению разработчика, платформа по инвестиционному консультированию станет удобным аналитическим инструментом, который сделает процесс инвестирования более прозрачным и структурированным, позволит применять единый подход к консультированию клиентов Sberbank Private Banking с учетом их индивидуальных инвестиционных предпочтений. С помощью данного инструмента клиенты банка смогут наглядно оценивать разные сценарии управления и структурирования портфеля.

«Диджитализация пришла и в такой чувствительный к человеческому фактору сегмент, как Private. Мы уверены, что создаваемая технологичная платформа станет эффективным инструментом, усиливающим экспертизу банкиров и инвестиционных консультантов. Реализуемые усовершенствования помогут вывести услугу инвестиционного консультирования клиентов на более высокий уровень». Евгения Тюрикова, глава Sberbank Private Banking

«Наши технологические решения позволят Sberbank Private Banking провести реинжиниринг бизнес-процессов и перейти к полностью цифровому управлению клиентскими портфелями. Что в итоге улучшит клиентский опыт за счет быстрого реагирования на рыночные изменения и более персонализированного и проактивного обслуживания — со всей прозрачностью, которой требуют регуляторы». Антонио де Грегорио, управляющий директор Refinitiv в странах Центральной и Восточной Европы, России и СНГ